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CrefoSystem – Durch ausgereifte und umfassende Systemunterstützung Kreditrisiken reduzieren und Prozesse optimieren

Ausgangssituation im Unternehmen

Viele Unternehmen stehen vor denselben Herausforderungen im Risikomanagement: Hohe manuelle Aufwände bei der Kunden und Lieferantenprüfung sowie deren Überwachung gehören für viele Unternehmen zum Alltag. Fehlende systematische Unterstützung im Kreditmanagement sowie mangelnde Entscheidungsunterstützung in der Antragsbearbeitung bedeuten schlimmstenfalls Fehler, nicht nachvollziehbare Entscheidungen und lange Bearbeitungszeiten.

Bonitätsauskünfte und Wirtschaftsinformationen tragen einen wichtigen Teil zur Risikoprävention und als Entscheidungshilfe bei, helfen aber nicht alleine das Geschäftsrisiko einzugrenzen. Um viele Geschäfte abzusichern werden nach wie vor hohe Prämien für Warenkreditversicherungen in Anspruch genommen.

Trotz des sich fortsetzenden Konjunkturaufschwungs und der teilweisen Verbesserung der Zahlungsmoral gehören Forderungsverluste nach wie vor zum Unternehmensalltag. Dadurch besteht auch weiterhin ein dringender Handlungsbedarf an ein professionelles Risiko- und Forderungsmanagement.

Zusätzlich kommen neue Anforderungen im täglichen Geschäft auf die Unternehmen zu: dies kann beispielsweise der Ausbau des Consumergeschäfts sein, wie die Anbindung von (Vertriebs-) Partnerunternehmen an die eigenen IT-Systeme oder die Förderung der standortübergreifenden Zusammenarbeit von mehreren Geschäftsbereichen. Um hier wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Arbeitsabläufe und unternehmensspezifische Prozesse optimiert werden.

Umfassende Prozessoptimierung und zukunftsorientierte Systemunterstützung im Risikomanagement

Vor diesem Hintergrund wird der Einsatz eines Kreditrisikomanagement-Systems in jeder Phase des Kundenlebenszyklus immer wichtiger. Hier kann eine moderne und zukunftsorientierte Lösung, die externe Wirtschafts- und Bonitätsinformationen mit den im Unternehmen vorhandenen Kundeninformationen und Erfahrungswerten nachvollziehbar in Kombination setzt, wichtige Wettbewerbsvorteile sichern. Effizienzsteigerung und weitere Vorteile sichert eine Softwarelösung, die individuelle Prozesse eines Unternehmens abbildet und wichtige Workflow- und Entscheidungsunterstützung bietet.

CrefoSystem setzt an den Problemstellen eines bislang nicht integrierten unternehmerischen Risikomanagements an. Dazu optimiert das System vielfältige Prozesse und sorgt für die Integration wichtiger Daten. Entscheidende Einzelbausteine von CrefoSystem sind:

• Verbesserung, Prozessoptimierung und Automatisierung
• Risikominimierung und Kostenreduktion durch Systemunterstützung im Kreditvergabeprozess und Debitorenmanagement
• Automatisierte Identifikation und Überwachung der Kunden
• Prozessoptimierung für Neu- und Bestandskunden
• Automatisierung von Tagesroutinen und Steuerung der Prioritäten
• Integration eigener Daten in die Risikobewertung sowie Zahlungserfahrungen anderer Unternehmen
• Realisierung eines Workgroup-Managements inkl. Steuerung eines Kompetenzsystems
• Abbildung unterschiedlicher Berechtigungen
• Feststellung des Gesamtrisikos eines Kunden
• Vollautomatisierung der Partneranbindung

Erfolgreiche Geschäfte mit guten Kunden

Eine gute Bonität der Kunden sowie die Konzentration auf ausbaufähige Kunden ist die wichtigste Voraussetzung für erfolgreiche Geschäfte. Mit CrefoSystem können Geschäftspartner, egal ob Privatpersonen oder Unternehmen, systematisch identifiziert, klassifiziert und beispielsweise das Kreditlimit entsprechend der Risikoklasse des Kunden gesteuert werden.

Sekundenschnell können Geschäftspartner auf ihre Zahlungskraft schon vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung aber auch während der Auftragsbearbeitung überprüft werden. Dabei stehen neben den bekannten Creditreform Auskunftsprodukten auch Schnittstellen zu weiteren nationalen und internationalen Informationsprovidern zur Verfügung. Zusätzlich können noch interne oder externe Zahlungserfahrungen in die Kreditbewertung mit einfließen.

Über CrefoSystem stehen jetzt sämtliche Beurteilungen und Informationen, sofort und mit dem gleichen Aktualitätsstand, allen berechtigten Mitarbeitern zur Verfügung. Vertriebsmitarbeiter, beispielsweise, haben somit ein wirksames Hilfsmittel für Verkaufsentscheidungen zur Hand.

Entscheidungsunterstützung und Optimierung der Arbeitsabläufe

Eine zentrale Anforderung von Kunden ist die Prozessoptimierung und Automatisierung, die mit CrefoSystem umgesetzt wurden:

• Optimieren und Automatisieren in der Bonitätsprüfung im Neu- und Bestandskundengeschäft sowie in der Auftragsabwicklung und im Forderungsmanagement
• Aufbau eines Warnsystems bei Veränderungen von definierten Werten, z. B. Bonität, Zahlungsverhalten etc.
• Integration von CrefoSystem an interne Informationssysteme
• Anbindung von Partnerorganisationen und Verbesserung von Abläufen und Verfahren bei der Bonitätsprüfung und bei Genehmigungsverfahren
• Kreditentscheidungen, beispielsweise direkt am Point of Sales, weitestgehend zu automatisieren

Um diesen Anforderungen gerecht zu werden und Entscheidungen sicher zu treffen, helfen definierte Workflows, Arbeitsanweisungen und Regeln zur Ausführung der Geschäftsprozesse. Diese Unternehmensregeln und Prozesse lassen sich innerhalb von CrefoSystem individuell und ganz einfach abbilden und umsetzen.

Zusätzlich werden durch diese Steuerungsmechanismen, bislang aufwändige, Arbeitsabläufe automatisiert und vereinfacht. Dies hilft Arbeitsabläufe zu optimieren und Vorgänge schneller und einheitlicher zu bearbeiten. Dadurch wird die Effizienz der Mitarbeiter erheblich gesteigert.

CrefoSystem bietet entlang des gesamten Wertschöpfungsprozesses Schnittstellen zu Fremdsystemen wie CRM-, ERP- und Warenwirtschaftssystemen an, um damit die Aufgaben in den einzelnen Bereichen effektiv zu unterstützen. Beispielsweise kann die Integration ins firmeninterne Auftragsbearbeitungsprogramm geschaffen werden, wobei sämtliche Werte, wie Risikoklassen, Kreditlimits und Handlungsanweisen von CrefoSystem an diese Datenbank geliefert werden.

Integriertes Workgroup-Management verbessert die Zusammenarbeit

Mit CrefoSystem gelingt es spielend die Zusammenarbeit im Unternehmen zu fördern, sogar standortübergreifend. Durch die integrierten Workgroup-Management-Funktionen lassen sich unterschiedliche Organisationseinheiten mit individuellen Kompetenzregeln und Berechtigungsstufen abbilden. So stehen die Informationen allen berechtigten Mitarbeitern zur Verfügung.

Gleichzeitig wird Mehraufwand durch Doppelabrufe bei der Bonitätsprüfung durch Verwaltung und Niederlassungen vermieden. Es können aber auch Partnerorganisationen, Absatzmittler etc. direkt an das System mit angebunden werden. Pro Partner können auch individuelle Scorekarten entwickelt und eingesetzt werden. Durch Kompetenzregeln und Berechtigungsstufen wird sichergestellt, dass nur der einzelne Partner sowie beispielsweise die Zentrale die jeweiligen Daten sehen können.

Einführung der Lösung innerhalb kürzester Zeit

CrefoSystem ist entweder als klassisches Lizenzprodukt oder als OnDemand-Lösung (Mietmodell) erhältlich.

Auf Grund der Möglichkeit CrefoSystem als OnDemand Variante einzusetzen, kann die Lösung in kürzester Zeit im Unternehmen eingeführt werden. Ohne Kapazitäten oder Manpower im Unternehmen zu binden, muss sich das Unternehmen hier nicht um die Installation kümmern. Alle weiteren Punkte, wie Hosting, Administration etc. werden von Creditreform übernommen. Somit entfallen Kosten für zusätzliche Hardware, Installation, Administration, Schulung und Wartung.

Zukunftssicheres System

CrefoSystem bringt die Bonitätsprüfung auf eine neue, zukunftssichere und ausbaufähige Plattform, mit der Möglichkeit zukünftig die Lösung weiter auszubauen. "Heute klein starten, morgen weiter ausbauen" – nach diesem Motto kann CrefoSystem zum Beispiel im ersten Schritt als reine Auskunftsplattform eingesetzt werden.

Durch den modularen Aufbau kann CrefoSystem flexibel auf den konkreten Bedarf Ihres Unternehmens abgestimmt und in bestehende IT-Systeme (z.B. ERP oder CRM) und Geschäftsprozesse integriert werden und bei Bedarf sukzessive weiter ausgebaut werden. Im Vergleich zu Standard-Software-Paketen sparen Sie enorme Kosten, denn hier setzen Sie nur die Bausteine ein, die Sie tatsächlich benötigen.

Fazit

Der Einsatz von CrefoSystem hilft Unternehmen einheitliche und nachvollziehbare Kreditentscheidungen zu treffen, die auf konsistente Bewertungen basieren. Dazu werden alle vertriebs- und risikorelevanten Informationen über Interessenten und Kunden in einem einzigen System vereint. Systemgestützte Prozesse reduzieren den manuellen Aufwand bei der Kundenprüfung erheblich.

Gleichzeitig erlaubt CrefoSystem ein dauerhaftes Monitoring von Kunden und fungiert so als umfangreiches und automatisiertes Frühwarnsystem. Im Ergebnis führ die Automatisierung von Kreditprozessen zu geringeren Prozesskosten und in letzter Konsequenz zu einer Reduzierung von Forderungsverlusten. CrefoSystem hilft, Risiko- und Finanzierungskosten zu senken, und schafft wichtige Voraussetzungen für höheren Umsatz und steigende Rentabilität.

Weitere Informationen zu diesem Thema erhalten Sie direkt bei Ihrem zuständigen Verein Creditreform vor Ort.

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